お客様本位の業務運営に関する方針【FD宣言】

株式会社カシワバラ・パートナー（以下、「当社」）は、社会保障制度を補完する保険本来の役割を深く認識し、常にお客様の視点に立って最善の利益を追求するため、以下の通り「顧客本位の業務運営に関する方針」を策定いたしました。本方針に基づき、お客様に寄り添った、お客様第一の業務運営に全役職員が邁進してまいります。

1. お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表（原則1）

当社は、本方針を公表するとともに、取組状況を定期的に確認し、その結果を公表します。また、より良い業務運営を実現するため、社会情勢やお客様の声を反映し、本方針を継続的に見直してまいります。

取組状況

本宣言をホームページ及び社内に掲示し全社員に周知するとともに、本宣言を定期的に見直します。

2. お客様の最善の利益の追求（原則2）

当社は、保険のプロフェッショナルとして高度な専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行います。単なる商品の販売にとどまらず、お客様の安心・安全な生活を支えるパートナーとして、最善の利益を追求する企業文化を定着させます。

取組状況

1. お客様のご意向の把握・確認・情報提供を適切に行い、保険商品、付帯サービス、事故対応、情報提供を分かりやすくお伝えします。
2. お客様の声・アンケートを集め改善することでお客様に求めていただける組織にします。

3. 利益相反の適切な管理（原則3）

当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う代理店として、特定の保険会社への偏りや、手数料の多寡に左右されることなく、お客様の意向に基づいた適切な商品選定を行います。

取組状況

1. ご意向把握書面への記録・保存。
2. 顧客管理システム（対応記録）への商談内容入力・保存。

4. 手数料等の明確化（原則4）

当社は、外貨建て保険、変額保険、貯蓄性保険など、お客様が負担する費用（外貨建て商品の為替手数料、資産運用関係費用、解約控除等）が発生する特定保険商品について、その手数料項目とどのようなサービスの対価であるかを含め、お客様が十分に理解できるよう分かりやすく情報提供します。

取組状況

1. 契約締結前交付書面、提案書、設計書等に記載した内容の理解度を確認しながら適切に説明いたします。
2. 商談記録の記載、保存。

5. 重要な情報の分かりやすい提供（原則5）

当社は、保険契約の検討にあたって判断の指標となる情報を、十分ご理解いただけるよう丁寧にご説明いたします。

取組状況

1. 当該商品に係る保険会社提供のパンフレット、設計書、ハザードマップ等を用い、また事故対応の経験で培ったその他重要な情報を分かりやすく提供いたします。
2. 商品の特性、保障内容、保険金が支払われない場合などの「不利益事項」を重点的に説明いたします。

特にリスク性商品（外貨建て保険・変額保険等）については、市場リスクや為替変動リスクを丁寧に解説します。

6. 顧客にふさわしいサービスの提供（原則6）

当社は、お客様の意向把握を徹底し、ライフステージ、資産状況、金融商品に関する知識、経験、リスクの許容範囲、家族構成等に照らして、最適な保険商品を提案いたします。

取組状況

1. 意向把握・確認の徹底: お客様のニーズを正確に把握し、その意向に沿った提案であるかを確認いただくプロセスを重視します。
2. 継続的なフォローアップ: 契約成立後も、住所変更、給付金等の請求勧奨、契約内容の定期的な見直しなど、長期的なアフターフォローを実施します。
3. 配慮が必要なお客様への対応: 高齢のお客様への販売に際しては、ご親族の同席を求めるなど、より慎重かつ丁寧な対応を行います。

7. 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等（原則7）

当社は、本方針の徹底のため、従業員に対する「教育・研修体制」と「個別面談」により適切な動機付けを図ります。

• 業績評価において、販売実績だけでなく、契約継続率、コンプライアンス遵守状況、お客様アンケートの結果等を反映させます。
• 専門知識の習得だけでなく、高い倫理観を醸成するためのコンプライアンス研修を継続的に実施します。

更新日　2026年6月1日

KPI (Key Performance Indicator) 重要事項評価指標

当社は「お客様本位の業務運営に関する方針」に基づく取組の進捗状況について客観的に把握し、その取組状況を一層推進するため、成果指標（KPI）を以下の通り設定し、その結果について公表し、改善に努めてまいります。（2026年3月末時点）

確認指標一覧